Prüfung Von Devisentermingeschäften

Was ist Bank Audit und sein Prozess in Indien Veröffentlicht am Samstag, 20. Dezember 2014 Von Ramandeep Singh 8216Audit8217 oder 8216Auditing8217 ist eine Tätigkeit, die von jeder Unternehmensorganisation auf eigene oder durch die Anforderung nach einem Gesetz 8211 durchgeführt wird, um durch seine Konten gehen, Transaktionen und Dokumente 8211 zu gewährleisten, Korrektheit, Rechtmäßigkeit der es. Es ist eine Prüfung der Konten und kann von internen oder externen Agenturen durchgeführt werden 8211 als Auditoren bekannt. Bank Audit kann in 3 breite Kategorien eingeteilt werden: - Gleichzeitige Audit Interne Audit Information Systems Audit Statutory Audit Gleichzeitige Audit Concurrent Audit bedeutet 8211 die Prüfung oder Prüfung von Transaktionen geschieht, wie und wann eine Transaktion tatsächlich geschieht. Es ist eine kontinuierliche Prüfung, die das ganze Jahr über durchgeführt wird, in der Regel von externen Rechnungsprüfern (Chartered Accountants) auf monatlicher Basis durchgeführt. Bei gleichzeitigen Abschlussprüfungen werden täglich Transaktionen geprüft und überprüft. Dadurch wird sichergestellt, dass Unregelmäßigkeiten im Keim erstickt werden. Banken haben eine riesige Anzahl von täglichen Transaktionen 8211 sie haben auch viele Dokumentationen und andere Formalitäten, die sie zu 8211 durch konkurrierende Audit zugleich müssen alle Unregelmäßigkeiten oder Nichtkonformitäten leicht herausgefunden werden, wie und wenn es geschieht und sofort behoben wird, vermeidet Aufhäufung von Unregelmäßigkeiten, die Kann zu einem riesigen Problem für jede Branche werden, wenn die Jahresabschlussprüfung rund kommt Gleichzeitige Abschlussprüfer überprüfen für tägliche maximale Cash-Balance Adhärenz Compliance, KYC Norm Compliance, ordnungsgemäße Dokumentation der neuen Darlehen Auszahlung, Überprüfung, ob neue Kredite gemäss Regeln und Vorschriften gemacht wurden, Einkommensverlust usw. unter anderem, wie etwa das Einsetzen einer neuen RBI-Anweisung, um diese zu bearbeiten, werden im 8216 gegenwärtigen Auditbericht8217 berichtet. Gleichzeitiges Audit ist eine Maßnahme, um einem Zweig zu helfen, reibungslos zu arbeiten und Fehler zu korrigieren, um eine kaskadierende Wirkung der Unregelmäßigkeiten zu vermeiden. Audit der internen Audit-Informationssystem Viele Banken, anstatt gleichzeitiges Audit oder sogar zusätzlich zu gleichzeitigen Audits, können 8216internal auditing8217 verwenden. Interne Revision ist, wenn jede Organisation, einschließlich einer Bank, ein Audit-Team innerhalb seiner eigenen Organisation, um seine Audit-Anforderungen gerecht zu werden. Diese internen Revisoren werden die Filialen nach und nach besuchen und Audits durchführen. Interne Audit kann auf jeden bestimmten Bereich konzentrieren oder decken alle Aspekte der Branche, je nach seinem Audit-Programm und Anforderung Hauptsache ist, wird es von der Bank selbst durchgeführt. Allerdings ist eine wichtige Sache in der internen Revision 8211 Informationssysteme Audit-Informationssysteme Audit ist ein neues Gebiet gewinnen an Bedeutung in den letzten Jahren. Mit schnellen Computerisierung im Bankensektor 8211 Core Banking, Geldautomaten, Mobile Banking, Internet Banking, vollständig computergesteuerte Banking-Funktionen 8211 wird es notwendig, eine regelmäßige Überprüfung, wie diese Systeme funktionieren. Interne Kontrolle Audit-Blicke sind der Informationsfluss, die Kanäle, die Sicherheit (der Informationen) etc. Es überprüft auch auf die Bearbeitbarkeit von neuen Banking-Software und wie es Preise auf Sicherheit und Zugriff. Gesetzliche Prüfung 8216Statutory Audit8217 wird von einem 8216Statutory Auditor8217 durchgeführt 8211 das Wort 8216 statute8217 bedeutet 8211 mandatiert oder zwingend erforderlich durch ein Gesetz oder Gesetz in Bank8217s Fall ist es die RBI8217s Mandat. Jedes Jahr um die letzten Tage des Monats März (Ende des Geschäftsjahres) und Anfang April (erste zwei Wochen April) 8211 in jedem Zweig einer jeden Bank eine sehr strenge Tätigkeit 8211 wissen, wie die Jahresabschlussprüfung oder die gesetzliche Audit Diese Prüfung ist das wichtigste Ereignis für eine Bank, da dies unter anderem entscheidet 8211 die NPA, die inzwischen, glaube ich, die meisten von Ihnen wissen und zu schätzen wissen, wie wichtig es für jede Bank 8211 NPA und seine Bereitstellung beeinflussen die Gewinne eines Bank und damit die Bilanz sowie die Gewinn - und Verlustrechnung und schließlich der Dividendenanteil. Daher ist die Abschlussprüfung sehr wichtig. Die Abschlussprüfer werden von der RBI in Zusammenarbeit mit dem ICAI, empanel Chartered Accountants für den Job ernannt. Die Abschlussprüfung berücksichtigt nicht die Nitty-Gritties der Bankgeschäfte (diese werden durch gleichzeitige und interne Audits betrachtet), sondern sie beruhen auf den gleichzeitigen Prüfberichten und der Testprüfung, um ihre Meinung zu bilden. Die gesetzliche Abschlussprüfung befaßt sich überwiegend mit den Kredite und Vorschüssen, der Einhaltung von PSL-Anforderungen, CRR, SLR usw. und anderen gesetzlichen Normen, die nach den neuesten RBI-Rundschreiben einhalten. Daher ist Bank Audit eine wichtige Tätigkeit der internen und externen Revisionsstelle, um sicherzustellen, dass kein Betrug begangen wird 8211 das übergeordnete Ziel, eine faire und gerechte Bankenpraxis zu gewährleisten. So, wenn das nächste Mal gehen Sie zu Ihrem lokalen Zweig und Zeuge-Audit geht vor allem die Stat Audit 8211 schneiden 8216em einige lose They8217re versuchen ihr Bestes, um die NPA und ihre Bereitstellung zu reduzieren Das ist alles für heute 8211 Feedbacks sind welcomeBank von Baroda forex scam: RBI sagt, dass alle Banken die interne Revision Rs durchführen. 6.100 crore import remittances Unregelmäßigkeiten durch Bank von Barodas Ashok Vihar Niederlassung in Neu-Delhi. Foto: Pradeep Gaur Mint titleA Datei Foto der Bank von Baroda Gebäude in Sansad Marg in Neu-Delhi. Der RBI-Zug kommt im Zuge der jüngsten Rs. 6.100 crore import remittances Unregelmäßigkeiten durch Bank von Barodas Ashok Vihar Niederlassung in Neu-Delhi. Foto: Pradeep Gaur Mint classimg-responsive Ein Datei Foto der Bank von Baroda Gebäude in Sansad Marg in Neu-Delhi. Der RBI-Zug kommt im Zuge der jüngsten Rs. 6.100 crore import remittances Unregelmäßigkeiten durch Bank von Barodas Ashok Vihar Niederlassung in Neu-Delhi. Foto: Pradeep Gaur Mint Neu-Delhi: Alle öffentlichen und privaten Banken wurden von der RBI gebeten, eine ldquothorough internen auditrdquo und legte den Bericht vor ihren jeweiligen Prüfungsausschüssen, als Teil der zentralen bankrsquos Bemühungen um betrügerische Devisengeschäfte zu überprüfen. Der Umzug kommt im Zuge von Unregelmäßigkeiten, die letztes Jahr in Rs ans Licht kamen. 6.100 crore Einfuhrüberweisungen durchgeführt von Bank von Barodarsquos Ashok Vihar Niederlassung in Delhi. Für alle geplanten Geschäftsbanken wurde ein Rundschreiben erteilt, in dem sie eine gründliche interne Revision durchführen und den Bericht vor dem Prüfungsausschuss des Vorstands der jeweiligen Banken vorlegen und die Zusammenfassung der Erkenntnisse an die RBI weiterleiten Zu einer RTI-Abfrage, die von PTI abgelegt wird. Das RBI wurde gebeten, Einzelheiten über die von ihm getroffenen Maßnahmen zur Überprüfung von betrügerischen Devisengeschäften durch Banken zu machen. LdquoWe sind im Prozess des Empfangens des internen Revisionsreports von den verschiedenen Banken, rdquo es sagte. Das RBI hat die Bank of Baroda gebeten, eine bankweite Überprüfung der Auslandsüberweisungen durchzuführen, um ähnliche Vergehen an anderen inländischen Filialen auszuschließen und einen Bericht darüber vorzulegen. Die Bank hat seitdem die interne Revision abgeschlossen und den Bericht vor ihren Prüfungsausschuss für die Wegbeschreibung gestellt. Die Bank of Baroda hat auch einen Berater ausgewählt, um seine Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) und die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) Politik und Praktiken zu überprüfen, um robuste Systeme einzurichten, sagte die Zentralbank. LdquoThey haben auch eine Politik für Vorausimportüberweisungen, die Systemüberprüfungspunkte wie Abkühlungsperiode von sechs Monaten in Bezug auf neu eröffnetes Konto, mehrfache Verhandlungen an einem Tag für 100.000 und unten, etc., rdquo das RBI umfaßt. Sowohl die Central Bureau of Investigation und Durchsetzung Direktion (ED) sind Sondierung Überweisungen von Rs. 6,100 crore nach Hongkong von der Bank von Barodarsquos Ashok Vihar Zweig. Die riesige Transaktion ist vermutlich handelsbasierte Geldwäsche, da die Menge in die Garb der Zahlungen für Importe, die nie stattfand übertragen wurde, sagen Forscher.